07.03.04 — Criterios de Evaluación y Apetito
Formulario: Establecimiento de Criterios de Evaluación y Apetito
Módulo: Gestión Integral de Riesgos
Departamento Responsable: Gestión Integral de Riesgos / Dirección
Fase PHVA: Planear
Norma ISO 9001:2015: 6.1 Acciones para abordar riesgos, 4.2 Partes interesadas
1. Propósito y alcance
Sección titulada «1. Propósito y alcance»1.1 Qué resuelve
Sección titulada «1.1 Qué resuelve»Fija, por operación, los términos de referencia con los que se evaluará la importancia del riesgo y el apetito: umbrales de probabilidad (frecuencia) y de consecuencia (pesos). Incluye alineación estratégica (valores, obligaciones, restricciones, tipos de riesgo, incertidumbres, consecuencias) y el inventario de partes interesadas.
Alinea el trabajo de 07.03.03 Contextos (misma operación) y da escala al analista de 07.03.05. No calcula el 5×5 inherente/residual: eso vive en evaluación. El apetito de Básico/Estándar sigue en 07.2.1 (por puesto); este libro es el de Premium.
1.2 Dónde y quién
Sección titulada «1.2 Dónde y quién»- Dónde se aplica: Misma operación del cliente Premium.
- Cuándo: Tras el contexto o cuando cambian política, regulación o apetito.
- Quién lo llena: Analista GIR. Chip o código opcional. Esta cara no pide ubicación GPS.
- Qué evita: Evaluar con escalas distintas por analista; apetito no documentado; partes interesadas invisibles.
2. Cómo se usa
Sección titulada «2. Cómo se usa»Visible. El analista ancla cliente y operación (mismo patrón que contextos). Las narrativas de alineación se precargan de la ficha vigente y se pueden actualizar. Declara criterios, partes interesadas y las diez escalas de apetito. Una nueva captura actualiza el set de esa operación.
3. Qué registra
Sección titulada «3. Qué registra»| Sección | Qué captura | Regla para el usuario | Obligatorio |
|---|---|---|---|
| Analista y operación | Cédula; chip/código; cliente; operación general o específica | — | Sí |
| Alineación estratégica | Valores, obligaciones regulatorias, restricciones, tipos de riesgo, incertidumbres, consecuencias | Texto; se precarga de la ficha anterior | Sí |
| Criterios | Nombre, descripción, área, objetivo, política, responsable (cargo) | Lista | Sí, si hay |
| Partes interesadas | Tipo (clientes, autoridades, empleados, accionistas, proveedores, otra), interés, nivel de influencia (alto / medio / bajo) | Lista | Sí, si hay |
| Apetito — probabilidad | Cinco umbrales: improbable, ocasional, posible, probable, muy probable | Una frecuencia por nivel (año / mes / semana) | Sí |
| Apetito — consecuencia | Cinco umbrales: insignificante, menor, moderada, seria, crítica | Rangos en pesos (desde $100.000–$2M hasta $110M–$130M) | Sí |
4. Se relaciona con
Sección titulada «4. Se relaciona con»- Se apoya en: 01.02 Directorio de Trabajadores; 01.03.1 Directorio de Clientes; 01.03.2 Directorio de Operaciones; 01.05.0 Directorio de QR o NFC; 07.03.03 Establecimiento de Contextos (misma operación).
- Alimenta o dispara: Referencia gerencial para 07.03.05 Evaluación de Riesgos. El evaluador usa escalas 1–5 propias; el tablero cruza apetito (frecuencia / pesos) vs score 1–25.
- En el mapa del módulo: Paso 5.
5. Salidas
Sección titulada «5. Salidas»- Indicadores: Operaciones con contexto sin criterios/apetito; número de criterios y de partes interesadas; mix de influencia alta; apetito vs exposición residual.
- Documento / PDF: No.
- Tablero: Panel integral — umbrales vs calor 07.03.05.
Valor para el usuario
Sección titulada «Valor para el usuario»- Propuesta de valor: La gerencia Premium declara, por operación, cuánta frecuencia y cuánta pérdida en pesos está dispuesta a tolerar.
- Dolor que elimina: Matriz 5×5 pintada “a ojo” sin apetito ni partes interesadas.
- Características destacadas:
- Criterios documentados (política, objetivo, responsable).
- Apetito en frecuencia real y en pesos.
- Partes interesadas con nivel de influencia.
- Un umbral vigente por operación.